Rendement & gemoedsrust. Dat is ons motto!

Onze werkwijze en beleggingsaanpak combineert bescherming van uw kapitaal met het behalen van uw persoonlijke beleggingsdoelen. Dit heeft aantrekkingskracht op beleggers die zuinig zijn op hun vermogen en graag meer rendement willen halen dan op de spaarrekening. Hieronder ziet u de drie meest voorkomende beleggingsstijlen. 

Doelstelling cliënt	Beschermingsniveau na 4 jaar	Omschrijving profiel
Spaarrente + 2%	100%	Behoudend, focus op bescherming inleg (defensief)
Spaarrente + 4%	95%	Voorzichtige groei, combinatie bescherming inleg en groei (neutraal)
Spaarrente + 6-8%	85%	Volledig gericht op groei, beperkte focus op bescherming inleg (offensief)

Ruim 80% van de cliënten van IVV zijn behoudend, voorzichtig, maar willen graag hun vermogen meer laten groeien dan de rente en inflatie. Dit is dan ook precies waar de beleggingsstrategie van IVV rekening mee houdt: bescherming van het vermogen, maar toch een net en degelijk rendement.

Hieronder ziet u voor elke beleggingsstijl de gerealiseerde rendementen.

Behoudend, focus op bescherming inleg (defensief)

Het defensieve profiel wordt ingezet bij gezinnen en ondernemers die behoud van vermogen centraal hebben staan. Bijvoorbeeld in de afbouw fase van het pensioen of ander situaties waar er op een later moment van het geld geleefd moet worden.

Voorzichtige groei, combinatie bescherming inleg en groei (neutraal)

Het neutrale profiel is veelvoorkomend bij gezinnen en ondernemers die vermogensopbouw op de lange termijn nastreven. Dit kan zijn tijdens de opbouwfase van het pensioen of ter ondersteuning van de kinderen op latere leeftijd.

 

Volledig gericht op groei, beperkte focus op bescherming inleg (offensief)

Het offensieve profiel gebruiken gezinnen en ondernemers die vermogensopbouw op de lange termijn nastreven waarbij meer risico kan worden gelopen. Offensief beleggen wordt voornamelijk gebruikt bij een lange beleggingshorizon en wanneer alle specifieke doelen realiseerbaar zijn. 

 

Met recht: Netto rendementen om trots op te zijn, omdat ze het persoonlijke doel van deze cliënten waarmaken!

LET OP: iedere portefeuille bij IVV heeft zijn persoonlijke doelstelling, gebaseerd op een uitgebreide persoonlijke scenarioanalyse. Vergelijk uw eigen rendementen nooit met die van een ander! Rendementen uit het verleden, hoe goed of slecht ook, zijn geen garantie voor de toekomst. Het is een resultaat van een gedisciplineerd uitgevoerde set van beleggingshandelingen onder variërende marktomstandigheden.

Ons businessmodel is simpel: We kiezen voor afhankelijkheid van het vermogen van de cliënt. IVV heeft GEEN inkomsten van transacties, beleggingsfondsen, koersverschillen bij aan- en verkoop en retourprovisie van instituten.

Onze omzet is direct afhankelijk van de waarde van het vermogen van onze cliënten. Daalt het vermogen met 50%, dan is onze omzet in het daarop volgende kwartaal ook 50% lager. Dat willen we natuurlijk zelf ook niet. Hierdoor is onze interesse in het behalen van een veilig en doeltreffend rendement net zo groot als die van de cliënt. Geen belangenconflicten, maar een win-winsituatie!

Tarieven dienstverlening

Vermogensbeheer tarief per jaar:

1,35% bij een belegd vermogen tot € 500.000,-
1,20% over het deel van het vermogen tussen € 500.001,- tot € 1.000.000,-
0,80% over het deel van het vermogen tussen € 1.000.001,- tot € 5.000.000,-
0,60% over het deel van het vermogen tussen € 5.000.001,- tot € 10.000.000,-
0,50% over het deel van het vermogen boven € 10.000.001,- 

Kosten broker zonder opslag:

Ca. 0,1% + € 8,- van de transactiewaarde

Bewaarloon:

Kosten depotbank: ca. 0,1 - 0,125%

De kosten zijn exclusief BTW.

Kosten ETF's die in de portefeuilles van IVV zijn opgenomen:

Total Cost of Ownership ETF's: 0,36% gemiddeld per jaar (data 2022)